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해외 금융기관의 레바논 지사 설립 해외 금융기관은 레바논에 지사를 설립하기 전에 레바논 은행의 중앙 심의회로부터 면허를 취득해야만 한다. 1. 지사 설립 절차 A. 인가 신청 지사 설립의 첫 번째 절차는 주식 회사인 해외 금융기관의 행정부가 레바논 은행의 중앙 심의회 회장, 즉 은행장에게 금융기관 지사 설립 인가를 요구하는 신청서를 제출함으로써 이루어진다. B. 첨부 서류 인가 신청시 다음의 서류들을 각각 4부씩 반드시 첨부하여야 하며, 그 중 1부는 원본이어야 한다. 1. 정식으로 인증된 해외 금융기관의 내규서(內規書) a. 지사 관리에 적용될 수 있는 행정 조직 체계 3. 정식 서명된, 본국에 등록되어 있는 금융기관임을 증명할 수 있는 증빙 서류, 또는 금융업무 수행을 허가하는 해당 당국의 면허(허가)증 4. 다음의 내용들을 담고 있는, 이사회가 정식 서명, 발행한 결의문 a. 레바논에 지사 개설 승인 5. 레바논 지사의 대표 및 임원진으로 지명된 사람들의 신분을 증명할 수 있는 서류 6. 지사 경영진의 이력서 일체(각종 자격증, 업무 경험, 재무적/도덕적 신용도에 관한 정보)와 그들의 재정상태 정밀평가서를 포함하는 자필 서명된 진술서 7. 지사 경영진의 지난 3개월 이내의 경찰 기록 내용 8. 자금의 원천과 투자 전망을 명확히 보여주는 3년치의 해외 금융기관 지사 설립에 대한 성공 가능성 조사 자료. 이 자료는 아래의 세부사항을 반드시 포함해야 한다. a. 예상 손익계산서 9. 필요한 경우, 해외 금융기관과 레바논 및 해외의 특정 경제집단 혹은 경제집단들과의 직간접적인 연결 관계를 명확히 하는 문서 10. 최근 3개년간의 대차대조표와 기관 활동에 관한 영업 보고서 C. 중앙 심의회의 결정 레바논 은행의 중앙 심의회는 공익 차원에서 해외 금융기관의 레바논 지사 설립을 인가할 것인지 여부를 결정한다. 즉, 중앙 심의회는 지사 설립의 인가 여부를 결정할 수 있는 자유 재량권을 가진다. 인가시(時)에는 은행장이 직접 선정된 기관을 지명하는 결의문을 발표하기 때문에, 다른 해외 금융기관으로 결정이 번복되는 일은 있을 수가 없다. D. 설립 기한 중앙 심의회로부터 레바논 내에 지사 설립을 허가받은 금융기관들은 인가 사실을 통고받은 날로부터 늦어도 6개월 이내에 설립에 필요한 절차를 마치고, 유효한 업무에 착수해야 한다. 이러한 조건에 따르지 못할 경우에는 인가가 취소된다. E. 지사 투자금으로 지정된 자본금 납입 지사 투자금으로 지정된 자본금은 레바논 은행 창구를 통해 레바논 파운드화로 반드시 현금으로 납입되어야 한다. 또한, ‘설립 중인 해외 금융기관XX의 지사’라는 명의의, 제한된 구좌로 납입시에만 효력을 갖게 된다. 이 구좌에 대해서는 이자가 생기지 않으며, 마찬가지로 수수료도 부과되지 않는다. 레바논 은행은 해외의 지정된 거래 은행에서 본 은행의 구좌로 납입되는 외화에 대한 환(換)업무시 드는 비용의 부분 또는 일체를 부담할 수가 있다. 레바논 은행은 거래 은행에서 본 은행의 계좌로 이체된 금액에 대한 레바논 파운드화의 상대적 가치를 명시하는 환전업무를 실행함으로써, 납입 방식에 변화를 가져올 것이다. F. 경제통상부에 등록 1-B에 명시된 서류들, 1-3-4-5-6-7-10의 사본 각 한 부씩을 경제통상부에 제출해야만 한다. 그러면, 경제통상부는 해외 금융기관의 지사 등록 접수 수령 통지서와 함께 지사의 경영인이나 경영진에 대한 위임장을 발송한다. G. 상업 등기소에 등기 경제 통상부-통상국/회사부에 제출한 서류들의 사본 각 한 부씩과 지사 설립을 인가하는 레바논 은행 중앙 심의회의 결의문 사본 한 부, 그리고 지사 투자금으로 지정된 자본금의 완납 사실을 증명할 수 있는 납입 영수증을 상업 등기소 사무국에 제출해야 한다. 그러면, 사무국은 지사의 등기 사실과 지사 대표가 가지는 특권 내용들을 인정하는 증명서를 발송한다. H. 금융기관 명부에 등록 지사는 지사의 경영인이나 지사의 대표가 레바논 은행에 제출한 신청서에 의해 금융기관 명부에 등록될 것이다. 신청서와 함께 동봉해야 할 첨부 서류들은 다음과 같다: - 베이루트 소재 상업 등기소 사무국에서 지사 등기 후 발행한 증명서 사본 한 부, 사무국에 접수된 서류들의 사본 각 한 부(접수 사실을 증명할 수 있는 정식 소인과 서명이 반드시 필요) - 경제통상부-통상국/회사부에서 지사 등록 후 발행한 지사 등록 접수 수령 통지서 사본 한 부와 통상국에 접수된 서류들 사본 가 한 부(접수 사실을 증명할 수 있는 정식 소인과 서명이 반드시 필요) 금융기관은 레바논 은행이 발행한 금융기관 명부상의 등록 증명서를 공개적인 장소에 게시(揭示)해야 한다. |
